5 Top Rated Mutual Funds from Value Research in 2023 (18% to 22% returns)

व्यक्ति को अपने वित्तीय लक्ष्य, जोखिम लेने की क्षमता और निवेश की अवधि के आधार पर म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए। जबकि म्यूचुअल फंड को फ़िल्टर करने के कई तरीके हैं, उनमें से एक तरीका वैल्यू रिसर्च से भी रेटिंग की जांच करना है। हालांकि, फंड को फ़िल्टर करने के लिए यह एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए। इस लेख में, हम वैल्यू रिसर्च से 5 टॉप रेटेड म्युचुअल फंड प्रदान करेंगे, जिन्होंने पिछले 10 वर्षों में 18% से अधिक वार्षिक रिटर्न दिया है और ऐसे फंडों पर हमारा विचार है।

 

हमने इन 5 म्यूचुअल फंडों को कैसे फ़िल्टर किया?

हमने सेक्टर म्यूचुअल फंड (डायरेक्ट प्लान) सहित सभी इक्विटी म्यूचुअल फंड पर विचार किया है।

हमने वैल्यू रिसर्च के लिए 5 स्टार रेटिंग वाले फंड्स को और फिल्टर किया है।

सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले 5 फंड चुने। इन 5 फंडों ने पिछले 10 वर्षों में 18% से 22% वार्षिक रिटर्न दिया है।

चूंकि यह आपके लिए उपयुक्त सर्वोत्तम फंडों को फ़िल्टर करने का एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए, हम इन फंडों के बारे में अपना विचार प्रदान करेंगे।

2023 में वैल्यू रिसर्च से 5 टॉप रेटेड फंड

वैल्यू रिसर्च ने इन फंड्स को 5 स्टार रेटिंग दी है।

#1 – मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड

#2 – मात्रा कर योजना

#3 – एक्सिस मिडकैप फंड

#4 – क्वांट लार्ज एंड मिड कैप फंड

#5 – इंवेसको इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फंड

वैल्यू रिसर्च से टॉप रेटेड म्युचुअल फंड पर विस्तृत दृश्य

आइए इन म्यूचुअल फंड योजनाओं के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करें।

#1 – मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड

फंड कहां निवेश करता है?

यह फंड उन उभरती कंपनियों में निवेश करता है जिनमें भविष्य में ब्लू चिप कंपनियों के रूप में विकसित होने की क्षमता है।

फंड का प्रदर्शन कैसा है?

वार्षिक रिटर्न

3 साल का वार्षिक रिटर्न – 20%

5 साल का वार्षिक रिटर्न – 15%

10 साल का वार्षिक रिटर्न – 22%

रोलिंग रिटर्न

3 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 88% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 11.7% बार
• नकारात्मक रिटर्न – 0.3% बार

5 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 98% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 2% बार
• नकारात्मक रिटर्न – शून्य गुना

हमारा विचार: इस फंड ने स्थापना के बाद से 22% से अधिक वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। इस फंड में 0.98 का ​​बीटा है (1 से कम अच्छा है) और 2.63 का अल्फा (सकारात्मक अल्फा अच्छा है)। वर्तमान में, यह फंड लार्ज कैप में 54%, मिड कैप में 42% और स्मॉल कैप सेगमेंट में 4% निवेश करता है। मध्यम से लंबी अवधि में लार्ज कैप और मिड कैप म्यूचुअल फंड सेगमेंट में यह आउटपरफॉर्मिंग फंड है। चूंकि यह मिडकैप और स्मॉलकैप सेगमेंट में भी निवेश करता है, इसलिए यह उच्च जोखिम वाला फंड है। यदि आप एक उच्च जोखिम वाले निवेशक हैं, तो आप इस फंड को अपने पोर्टफोलियो के हिस्से के रूप में जोड़ सकते हैं।

#2 – मात्रा कर योजना

फंड कहां निवेश करता है?

यह एक ईएलएसएस म्यूचुअल फंड है जो 3 साल के लॉक-इन के साथ इक्विटी के डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में निवेश करता है और 1.5 लाख रुपये तक की धारा 80सी के तहत कर लाभ देता है।

फंड का प्रदर्शन कैसा है?

वार्षिक रिटर्न

3 साल का वार्षिक रिटर्न – 38%

5 साल का वार्षिक रिटर्न – 21%

10 साल का वार्षिक रिटर्न – 21%

रोलिंग रिटर्न

3 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 82.5% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 15% बार
• नकारात्मक रिटर्न – 2.5% बार

5 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 93.6% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 6.4% बार
• नकारात्मक रिटर्न – शून्य गुना

हमारा विचार: इस फंड ने स्थापना के बाद से 20% से अधिक वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। इस फंड में 0.97 का बीटा है (1 से कम अच्छा है) और 17.68 का अल्फा (सकारात्मक अल्फा अच्छा है)। वर्तमान में, यह फंड लार्ज कैप में 76%, मिड कैप में 21% और स्मॉल कैप सेगमेंट में 3% निवेश करता है। इस फंड ने अडानी के शेयरों (अंबुजा सीमेंट सहित) में 13% से अधिक का भारी निवेश किया है। हम पिछले कुछ हफ्तों में अडानी के शेयरों में भारी गिरावट देख सकते हैं। जबकि फंड का मध्यम से लंबी अवधि में उत्कृष्ट प्रदर्शन है, यह फंड इस समय जोखिम भरा प्रतीत होता है। अडानी गाथा को स्थिर होने दें और फिर ऐसे फंडों में निवेश करने पर विचार किया जा सकता है।

#3 – एक्सिस मिडकैप फंड

फंड कहां निवेश करता है?

यह फंड मुख्य रूप से मिड कैप कंपनियों में निवेश करता है।

फंड का प्रदर्शन कैसा है?

वार्षिक रिटर्न

3 साल का वार्षिक रिटर्न – 18%

5 साल का वार्षिक रिटर्न – 16%

10 साल का वार्षिक रिटर्न – 18%

रोलिंग रिटर्न

3 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 92.6% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 7.4% बार
• नकारात्मक रिटर्न – शून्य गुना

5 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 91.1% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 8.9% बार
• नकारात्मक रिटर्न – शून्य गुना

हमारा विचार: इस फंड ने स्थापना के बाद से 18% से अधिक वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। इस फंड में 0.76 का बीटा है (1 से कम अच्छा है) और नकारात्मक अल्फा (सकारात्मक अल्फा अच्छा है)। वर्तमान में, यह फंड लार्ज कैप में 26% और मिडकैप सेगमेंट में 74% निवेश करता है। अधिकांश एक्सिस एमएफ ने पिछले 1 साल में दयनीय प्रदर्शन दिखाया है। हम यह तब देख सकते हैं जब एक्सिस एमएफ ने खुलासा किया कि उनके फंड मैनेजर सामने चल रहे थे (दलालों/एजेंटों को स्टॉक खरीदने या बेचने के बारे में अग्रिम जानकारी प्रदान करें जो पैसा कमाएंगे और बदले में फंड मैनेजरों को मोटी रकम देंगे)। जबकि फंड का मध्यम से लंबी अवधि में उत्कृष्ट प्रदर्शन है, यह फंड इस समय जोखिम भरा प्रतीत होता है। ऐसे फंड में प्रवेश करने से पहले इंतजार करना चाहिए और प्रदर्शन देखना चाहिए।

#4 – क्वांट लार्ज एंड मिड कैप फंड

फंड कहां निवेश करता है?

यह फंड लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों में निवेश करता है।

फंड का प्रदर्शन कैसा है?

वार्षिक रिटर्न

3 साल का वार्षिक रिटर्न – 25%

5 साल का वार्षिक रिटर्न – 14%

10 साल का वार्षिक रिटर्न – 18%

रोलिंग रिटर्न

3 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 71% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 26% बार
• नकारात्मक रिटर्न – 3% बार

5 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 88.6% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 11.4% बार
• नकारात्मक रिटर्न – शून्य गुना

हमारा विचार: इस फंड ने स्थापना के बाद से 17% से अधिक वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। इस फंड में 0.8 का बीटा (1 से कम अच्छा है) और 9.26 का अल्फा (सकारात्मक अल्फा अच्छा है)। वर्तमान में, यह फंड लार्ज कैप में 74% और मिडकैप सेगमेंट में 26% निवेश करता है। यहां तक ​​कि इस फंड का अडानी के शेयरों में 5.2% का निवेश है जो पिछले कुछ हफ्तों में दुर्घटनाग्रस्त हो गया है। उच्च जोखिम वाले निवेशक ऐसे फंडों में निवेश कर सकते हैं (अडानी के शेयरों के स्थिर होने के बाद)।

 

#5 – इंवेसको इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फंड

फंड कहां निवेश करता है?

यह फंड इंफ्रास्ट्रक्चर कंपनियों की इक्विटी और संबंधित उपकरणों में निवेश करता है।

फंड का प्रदर्शन कैसा है?

वार्षिक रिटर्न

3 साल का वार्षिक रिटर्न – 22%

5 साल का वार्षिक रिटर्न – 14%

10 साल का वार्षिक रिटर्न – 18%

रोलिंग रिटर्न

3 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 67.3% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 29.4% बार
• नकारात्मक रिटर्न – 3.3% बार

5 साल के रोलिंग रिटर्न के नजरिए से, इस फंड ने जनरेट किया:

• 10% से अधिक रिटर्न – 72.5% बार
• 1% से 10% रिटर्न – 27% बार
• नकारात्मक रिटर्न – 0.5% बार

हमारा विचार: इस फंड ने स्थापना के बाद से 16% से अधिक वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। इस फंड में 0.7 का बीटा है (1 से कम अच्छा है) और 4.5 का अल्फा (सकारात्मक अल्फा अच्छा है)। वर्तमान में, यह फंड लार्ज कैप में 40%, मिड कैप में 28% और स्मॉल कैप सेगमेंट में 22% निवेश करता है। इसके लिए किसी एक सेक्टर यानी इंफ्रास्ट्रक्चर में निवेश करें, यह बहुत ज्यादा जोखिम वाला होता है। किसी एक क्षेत्र में भारी निवेश करने से बचना चाहिए जो क्षेत्र में गिरावट आने पर उनके निवेश को बर्बाद कर सकता है। यदि आप एक उच्च जोखिम वाले निवेशक हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो का एक छोटा सा हिस्सा इस म्यूचुअल फंड योजना में निवेश कर सकते हैं।

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