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Tata Multicap Fund NFO – Issue details, Risk Factors and Review

    Tata Multicap Fund NFO – Issue details, Risk Factors and Review

    टाटा म्यूचुअल फंड ने मल्टीकैप फंड एनएफओ लॉन्च किया है जो 16 जनवरी, 2023 को सब्सक्रिप्शन के लिए खुलेगा। यह एक ओपन एंडेड फंड है जो लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करता है। सेबी ने पहले दिशा-निर्देशों में बदलाव किया था, जहां यह संकेत दिया था कि मल्टीकैप फंडों को प्रत्येक लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप शेयरों में न्यूनतम 25% निवेश करना चाहिए। 2021 की शुरुआत में इस गाइडलाइन के आने के बाद कई मल्टीकैप फंड फ्लेक्सीकैप म्यूचुअल फंड में तब्दील हो गए हैं. क्या आपको टाटा मल्टीकैप एनएफओ में निवेश करना चाहिए? विभिन्न जोखिम कारकों के साथ मैं इस मल्टीकैप फंड की समीक्षा करता हूं।

     

    टाटा मल्टीकैप फंड – एनएफओ इश्यू विवरण

    यहां एनएफओ मुद्दे का विवरण दिया गया है।

    योजना खुलती है 16-जनवरी-23
    योजना बंद 30-जनवरी-23
    योजना निरंतर खरीद/बिक्री के लिए फिर से खुल गई है 5 कार्य दिवसों के भीतर
    कम गांठ 5,000 रुपये
    न्यूनतम एसआईपी 500 रुपये 12 महीने के लिए
    फंड का एनएवी एनएफओ अवधि के दौरान 10 रुपये
    प्रवेश भार शून्य
    एग्जिट लोड > 1 वर्ष के भीतर निवेश का 12% – 1%
    जोखिम बहुत अधिक जोखिम
    बेंचमार्क निफ्टी 500 मल्टीकैप 50:25:25 ट्राई
    फ़ंड प्रबंधक श्री राहुल सिंह
    मैक्स टीईआर 2.25%

    टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ का निवेश उद्देश्य क्या है?

    योजना का निवेश उद्देश्य बाजार पूंजीकरण में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो से दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना है।

    हालाँकि, इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं हो सकती है कि योजना का निवेश उद्देश्य प्राप्त हो जाएगा.

    टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ - निर्गम विवरण, जोखिम कारक और समीक्षा

    इस म्यूचुअल फंड योजना में आवंटन पैटर्न क्या है?

    यह फंड निवेश पैटर्न इस प्रकार है:

    यंत्रों के प्रकार न्यूनतम% अधिकतम% जोखिम प्रोफाइल
    इक्विटी और इक्विटी संबंधित उपकरण इस प्रकार हैं: 75% 100% बहुत ऊँचा
    लार्जकैप कंपनियां 25% 50% बहुत ऊँचा
    मिडकैप कंपनियां 25% 50% बहुत ऊँचा
    स्मॉलकैप कंपनियां 25% 50% बहुत ऊँचा
    ऋण और मुद्रा बाजार प्रतिभूतियां 0% 25% मध्यम से निम्न
    REITs और InvITs द्वारा जारी इकाइयां 0% 10% बहुत ऊँचा
    एडीआर/जीडीआर/विदेशी प्रतिभूतियां/विदेशी ईटीएफ 0% 20% बहुत ऊँचा
    म्युचुअल फंड इकाइयां 0% 20% बहुत ऊँचा

    मल्टीकैप म्युचुअल फंड बनाम। फ्लेक्सीकैप म्युचुअल फंड – क्या अंतर है?

    मल्टीकैप फंड मार्केट कैप – लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप शेयरों में निवेश करते हैं। हालांकि, सेबी ने यह संकेत देते हुए नया नियम खरीदा है कि मल्टीकैप फंडों को प्रत्येक लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉलकैप सेगमेंट में न्यूनतम 25% निवेश करना चाहिए। सेबी ने एएमसी को एक विकल्प दिया कि या तो वे इसका पालन करें या फंड का नाम बदलकर “फ्लेक्सीकैप” कर दें, अगर वे इस नियम का पालन नहीं करना चाहते हैं।

    इस तरह फ्लेक्सीकैप म्यूचुअल फंड की शुरुआत हुई। जनवरी-2021 तक फ्लेक्सीकैप फंड पहले मल्टीकैप फंड थे। इसके बाद, अधिकांश म्यूचुअल फंड हाउसों ने फंड का नाम बदलकर “फ्लेक्सीकैप” कर दिया है।

    नई परिभाषा के अनुसार, मल्टीकैप म्युचुअल फंड लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप शेयरों में न्यूनतम 25% निवेश करेंगे। इसके अलावा वे फंड के निवेश उद्देश्य के आधार पर निवेश कर सकते हैं।

    दूसरी तरफ फ्लेक्सीकैप फंड मार्केट कैप में निवेश करेंगे, यानी लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप, हालांकि, कोई न्यूनतम निवेश प्रतिबंध नहीं है। यह फंड मैनेजर को फंड ट्रांसफर करने का निर्णय लेने में लचीलापन देता है, खासकर तब जब कुछ सेगमेंट प्रदर्शन कर रहा हो।

    टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ में निवेश क्यों करें?

    इस फंड में निवेश करने के कुछ कारण यहां दिए गए हैं।

    1) यह फंड प्रत्येक लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप में न्यूनतम 25% का निवेश करेगा जो निवेशकों को पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए मदद कर सकता है।

    2) जबकि लार्ज कैप शेयरों में निवेश स्थिरता प्रदान करेगा, मिडकैप और स्मॉलकैप सेगमेंट में निवेश मल्टीबैगर शेयरों में निवेश करने का अवसर प्रदान करेगा जो उच्च प्रतिफल उत्पन्न कर सकते हैं।

    टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ में निवेश क्यों नहीं करना चाहिए?

    निवेश करने से पहले इनमें से कुछ जोखिम कारकों/नकारात्मक कारकों पर विचार करना चाहिए।

    1) यह फंड लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप शेयरों में न्यूनतम 25% निवेश करेगा। इस प्रकार का पोर्टफोलियो आवंटन अपेक्षाकृत नया (<2 वर्ष) है, और हम नहीं जानते कि ऐसा आवंटन मध्यम से लंबी अवधि में कैसा प्रदर्शन करेगा।

    2) यह स्कीम स्मॉलकैप और मिडकैप शेयरों में निवेश करेगी। जबकि ऐसे स्टॉक लंबी अवधि में उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, ये बहुत अधिक जोखिम वाले होते हैं।

    3) यह म्युचुअल फंड विदेशी प्रतिभूतियों में 20% तक निवेश करेगा। विदेशी बाजारों में निवेश में भू-राजनीतिक जोखिम के साथ-साथ मुद्रा जोखिम भी होता है।

    4) यह अपने पोर्टफोलियो के 25% तक डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है जहां ब्याज दर जोखिम, पुनर्निवेश जोखिम, क्रेडिट जोखिम और तरलता जोखिम होता है।

    5) यह फंड REITs और InvITs में भी 10% तक निवेश करता है जो उच्च जोखिम वाला है।

    6) ऐसी योजनाओं में निवेश करने से पहले निवेशकों को योजना सूचना दस्तावेज (एसआईडी) में बताए गए सभी जोखिम कारकों से गुजरना चाहिए।

    मौजूदा मल्टी कैप फंड का प्रदर्शन

    मल्टीकैप फंड पिछले 23 महीनों में जारी किए गए हैं और कुछ ही पहले की कैटेगरी (पुरानी परिभाषा से नई परिभाषा) में रखे गए हैं। आइए प्रदर्शन को देखें, भले ही यह कम अवधि के लिए हो।

    योजना का नाम 1 वर्ष 2 साल 3 साल
    निप्पॉन इंडिया मल्टीकैप फंड 9.6% 27.2% 19.6%
    क्वांट एक्टिव फंड 7.0% 29.9% 36.1%
    कोटक मल्टीकैप फंड 6.7%
    कोटक मल्टीकैप फंड 6.7%
    आईडीएफसी मल्टीकैप फंड 6.0%
    आईडीएफसी मल्टीकैप फंड 6.0%
    एचडीएफसी मल्टीकैप फंड 5.7%
    आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टीकैप फंड 1.2% 17.4% 16.3%
    आईटीआई मल्टी कैप फंड 0.7% 9.4% 9.0%
    सुंदरम मल्टी कैप फंड सीरीज I -0.3% 14.6% 16.6%
    सुंदरम मल्टी कैप फंड सीरीज II -0.3% 14.6% 16.7%
    एक्सिस मल्टीकैप फंड -2.4%
    आदित्य बिड़ला सन लाइफ मल्टी कैप फंड -2.7%
    Mahindra Manulife Multi Cap Badhat Yojana -2.9% 22.7% 22.6%
    इंवेसको इंडिया मल्टीकैप फंड -4.2% 16.6% 18.7%
    बड़ौदा बीएनपी परिबास मल्टी कैप फंड -5.2% 17.8% 20.1%
    सुंदरम मल्टी कैप फंड -5.2% 18.5% 18.5%

     

    क्या आपको टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ में निवेश करना चाहिए?

    टाटा मल्टीकैप फंड लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप शेयरों में न्यूनतम 25% का निवेश करता है। हम देख सकते हैं कि 1 से 2 साल की अल्पावधि में, इस श्रेणी ने बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है। जबकि लार्ज कैप में निवेश स्थिर रिटर्न प्रदान कर सकता है, मिडकैप और स्मॉलकैप में निवेश मध्यम से लंबी अवधि में बहुत अधिक रिटर्न प्रदान कर सकता है।

    दूसरी तरफ, मिडकैप और स्मॉलकैप सेगमेंट में इस तरह के फंड निवेश में उच्च जोखिम होता है। आपकी पूंजी जोखिम में हो सकती है।

    उच्च जोखिम वाले निवेशक इस योजना में मध्यम से लंबी अवधि के परिप्रेक्ष्य में निवेश कर सकते हैं। अगर आप इन नए मल्टीकैप फंड्स को टेस्ट नहीं करना चाहते हैं तो आप इस कैटेगरी के कुछ मौजूदा फंड्स को चुन सकते हैं।

     

     

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