5 Mutual Funds with Highest SIP Returns in the last 20 years
अनुशासित दृष्टिकोण के साथ पैसा निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक म्यूचुअल फंड योजनाओं में एसआईपी के माध्यम से निवेश करना है। यदि आप सोच रहे हैं कि एसआईपी म्यूचुअल फंड कौन से हैं जिन्होंने पिछले 20 वर्षों में उच्च रिटर्न दिया है और क्या अब उन फंडों में निवेश करना उचित है या नहीं, तो यह लेख आपके लिए है। म्यूचुअल फंड निवेश लंबी अवधि का खेल है। अगर आप अनुशासित निवेशक हैं तो आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को तेजी से हासिल कर सकते हैं। इस लेख में हम प्रदान करेंगे पिछले 20 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न वाले 5 म्युचुअल फंड और ऐसे कोषों के बारे में हमारा दृष्टिकोण।
हमने पिछले 20 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न उत्पन्न करने वाले इन फंडों को कैसे फ़िल्टर किया?
हमने सभी इक्विटी फंडों पर विचार किया। इसमें लार्ज कैप फंड, मिड कैप फंड, स्मॉल कैप फंड, इंटरनेशनल फंड, सेक्टर स्पेसिफिक फंड और थीमैटिक फंड शामिल हैं। इस श्रेणी में आने वाले 680 से अधिक म्यूचुअल फंड हैं।
हमने पिछले 20 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न उत्पन्न करने वाले फंडों को फ़िल्टर किया है। चूंकि डायरेक्ट प्लान केवल 2013 से जारी किए गए थे, जो केवल 10 वर्षों के लिए हैं, हमने 20 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न की जांच करने के लिए नियमित योजनाओं पर विचार किया है।
हमने ऐसे 5 म्युचुअल फंडों को छांटा है, जिन्होंने पिछले 20 साल में सबसे ज्यादा सिप रिटर्न दिया है.
इन शीर्ष 5 फंडों में आश्चर्यजनक रूप से 3 सेक्टर फंड हैं और 2 मिड कैप फंड हैं।
इन फंडों ने पिछले 20 वर्षों में 18% से 19% के बीच उच्चतम SIP रिटर्न उत्पन्न किया, जबकि 5 इक्विटी फंडों का अगला सेट समान अवधि के दौरान 17% से 17.8% रिटर्न के बीच उत्पन्न हुआ। यह प्रदर्शन कुछ करेक्शन पर विचार करने के बाद है जो अब पिछले कुछ हफ्तों में हो रहा है। यदि आप पिछले 10 वर्षों का रिटर्न लेते हैं, तो यह और भी अधिक हो सकता है यदि कोई इन म्यूचुअल फंडों में डायरेक्ट प्लान का विकल्प चुनता है।
पिछले 20 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न वाले 5 म्युचुअल फंड
यहां पिछले 20 वर्षों में शीर्ष 5 उच्चतम एसआईपी रिटर्न म्यूचुअल फंड की सूची दी गई है।
#1 – आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड
#2 – एसबीआई कंजम्पशन ऑपर्च्युनिटीज फंड
#3 – सुंदरम मिड कैप फंड
#4 – आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड
#5 – निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड
20 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न वाले शीर्ष 5 म्युचुअल फंड – विस्तृत दृश्य
आइए इन म्यूचुअल फंड योजनाओं के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करें।
#1 – आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड
फंड की निवेश रणनीति
प्रौद्योगिकी और प्रौद्योगिकी पर निर्भर कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश किए गए पोर्टफोलियो का निर्माण करके दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | मूल्यांकन नहीं |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 22% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 23% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 20% |
| 15 साल – एसआईपी रिटर्न | 20% |
| 20 साल – एसआईपी रिटर्न | 19% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 20% |
| एयूएम – करोड़ | 8,794 |
| खर्चे की दर | 2.09% |
| बीटा | 0.97 |
| अल्फा | 6.24 |
हमारा विचार: यह म्युचुअल फंड मध्यम अवधि और लंबी अवधि में एक निरंतर प्रदर्शन करने वाला है, जिसने 2000 से स्थापना के बाद से 12% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। इस फंड ने आईटी / प्रौद्योगिकी क्षेत्र में समग्र गिरावट के कारण पिछले 1 वर्ष में प्रदर्शन कम किया है। इस फंड में लो बीटा और हाई अल्फा है। हमने इसे अपने पहले के लेख – एसआईपी फंड में शामिल किया है जिसने 20 वर्षों में सबसे ज्यादा एसआईपी रिटर्न दिया है।
आईटी और प्रौद्योगिकी क्षेत्र के 2023 और अगले 3-5 वर्षों में बेहतर प्रदर्शन करने की उम्मीद है, इसलिए यह फंड अल्पावधि में भी सबसे अच्छा दांव हो सकता है। चूंकि यह सेक्टर फंड है और शॉर्ट से मीडियम टर्म में उच्च अस्थिरता देख सकता है, इसलिए उच्च जोखिम वाले निवेशक अपने पोर्टफोलियो के कुछ हिस्से को ऐसे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
#2 – एसबीआई कंजम्पशन ऑपर्च्युनिटीज फंड
फंड की निवेश रणनीति
एसबीआई कंजम्पशन ऑपर्च्युनिटीज फंड का उद्देश्य मुख्य रूप से उपभोग स्थान में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके निवेशकों को दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा के अवसर प्रदान करना है।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | एसबीआई उपभोग अवसर निधि |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | 3 सितारा |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 26% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 18% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 16% |
| 15 साल – एसआईपी रिटर्न | 19% |
| 20 साल – एसआईपी रिटर्न | 19% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 15% |
| एयूएम – करोड़ | 1,173 |
| खर्चे की दर | 2.24% |
| बीटा | 0.88 |
| अल्फा | 5.23 |
हमारा विचार: यहां तक कि यह म्यूचुअल फंड मध्यम अवधि और लंबी अवधि में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता है, जिसने 1999 से स्थापना के बाद से 15% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। इस फंड में कम बीटा (कम जोखिम) और उच्च अल्फा (उच्च रिटर्न) है।
यहां तक कि यह एक सेक्टर फंड है और शॉर्ट से मीडियम टर्म में उच्च अस्थिरता देख सकता है, इसलिए उच्च जोखिम वाले निवेशक अपने पोर्टफोलियो के कुछ हिस्से को ऐसे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
निवेशकों को अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए इसे अपना मुख्य म्यूचुअल फंड नहीं बनाना चाहिए।
#3 – सुंदरम मिड कैप फंड
फंड की निवेश रणनीति
योजना का उद्देश्य मुख्य रूप से मिड-कैप कहे जाने वाले शेयरों में निवेश करके पूंजी की सराहना प्राप्त करना है।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | सुंदरम मिड कैप फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | 2 सितारा |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 20% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 14% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 14% |
| 15 साल – एसआईपी रिटर्न | 15% |
| 20 साल – एसआईपी रिटर्न | 18% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 16% |
| एयूएम – करोड़ | 7,320 |
| खर्चे की दर | 1.88% |
| बीटा | 0.96 |
| अल्फा | – |
हमारा विचार: यह म्यूचुअल फंड लघु अवधि, मध्यम अवधि और लंबी अवधि में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता है, जिसने 2002 से स्थापना के बाद से 23.4% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। इस फंड में कम बीटा (कम जोखिम) है, हालांकि हाल के दिनों में नकारात्मक अल्फा उत्पन्न हुआ है। समग्र मिडकैप खंड में गिरावट के कारण।
अगर मध्यम से लंबी अवधि के लिए एसआईपी के जरिए निवेश किया जाए तो मिडकैप म्यूचुअल फंड ज्यादा रिटर्न दे सकते हैं। जहां लार्ज कैप फंड का रिटर्न महंगाई को मात दे सकता है, वहीं मिडकैप और स्मॉलकैप सेगमेंट कहीं ज्यादा रिटर्न जेनरेट कर सकते हैं। यदि आप एक उच्च जोखिम वाले निवेशक हैं और मध्यम से लंबी अवधि के लिए निवेश करने के इच्छुक हैं, तो आप ऐसी म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।
#4 – आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड
फंड की निवेश रणनीति
का उद्देश्य एफएमसीजी क्षेत्र का हिस्सा बनने वाली इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में मुख्य रूप से किए गए निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना है।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | मूल्यांकन नहीं |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 20% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 15% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 14% |
| 15 साल – एसआईपी रिटर्न | 16% |
| 20 साल – एसआईपी रिटर्न | 18% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 14% |
| एयूएम – करोड़ | 1,189 |
| खर्चे की दर | 2.35% |
| बीटा | 0.53 |
| अल्फा | 3.90 |
हमारा विचार: यहां तक कि यह म्यूचुअल फंड मध्यम अवधि और लंबी अवधि में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता है, जिसने 1999 से स्थापना के बाद से 16.5% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। इस फंड में कम बीटा (कम जोखिम) और उच्च अल्फा (उच्च रिटर्न) है।
यहां तक कि यह एक सेक्टर फंड है और शॉर्ट से मीडियम टर्म में उच्च अस्थिरता देख सकता है, इसलिए उच्च जोखिम वाले निवेशक अपने पोर्टफोलियो के कुछ हिस्से को ऐसे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
निवेशकों को अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए इसे अपना मुख्य म्यूचुअल फंड नहीं बनाना चाहिए।
#5 – निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड
फंड की निवेश रणनीति
योजना का प्राथमिक निवेश उद्देश्य अनुसंधान आधारित निवेश दृष्टिकोण के माध्यम से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करके पूंजी का दीर्घकालिक विकास प्राप्त करना है।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | 4 सितारा |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 25% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 20% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 17% |
| 15 साल – एसआईपी रिटर्न | 15% |
| 20 साल – एसआईपी रिटर्न | 18% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 16% |
| एयूएम – करोड़ | 13,597 |
| खर्चे की दर | 1.84% |
| बीटा | 0.97 |
| अल्फा | – |
हमारा विचार: यह म्युचुअल फंड लघु अवधि, मध्यम अवधि और लंबी अवधि में एक निरंतर प्रदर्शन करने वाला है, जिसने 1995 से स्थापना के बाद से 21.7% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। इस फंड में कम बीटा (कम जोखिम) है, हालांकि, नकारात्मक अल्फा को देखते हुए पिछले एक साल में मिडकैप सेगमेंट में आई गिरावट
जैसा कि मैंने लेख के पहले भाग में संकेत दिया था, मिड कैप म्युचुअल फंड मध्यम से लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न प्रदान कर सकते हैं। उच्च जोखिम वाले निवेशक जो मध्यम से लंबी अवधि के लिए निवेश करने के इच्छुक हैं, वे इस तरह की म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश कर सकते हैं।
पिछले 3 से 20 वर्षों में वार्षिक रिटर्न के साथ म्युचुअल फंड सूची
| म्युचुअल फंड का नाम | 3 वर्ष | 5 वर्ष | 10 वर्ष | पन्द्रह साल | 20 साल |
|---|---|---|---|---|---|
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड | 30% | 22% | 20% | 15% | 20% |
| एसबीआई उपभोग अवसर निधि | 20% | 1 1% | 15% | 18% | 21% |
| सुंदरम मिड कैप फंड | 16% | 6% | 16% | 12% | 24% |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड | 15% | 1 1% | 14% | 14% | 21% |
| निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड | 23% | 12% | 16% | 1 1% | 24% |
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