5 Mutual Funds with Highest SIP Returns in the last 10 years
अगर लंबी अवधि के लिए निवेश किया जाए तो म्यूचुअल फंड निवेश अच्छा रिटर्न दे सकता है। व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के माध्यम से एक नियमित आधार पर अनुशासित तरीके से निवेश कर सकते हैं ताकि विभिन्न वित्तीय लक्ष्यों के लिए इस्तेमाल किया जा सके। यदि आप सोच रहे हैं कि एसआईपी म्यूचुअल फंड कौन से हैं जिन्होंने पिछले 10 वर्षों में उच्च रिटर्न दिया है और क्या उनमें निवेश करना उचित है या नहीं, तो यह लेख आपके लिए है। इस लेख में हम पिछले 10 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न वाले 5 म्युचुअल फंड और ऐसे फंड के बारे में हमारे विचार प्रदान करेंगे।
हमने इन म्यूचुअल फंड योजनाओं को कैसे फ़िल्टर किया?
हमने सेक्टर या विषयगत म्यूचुअल फंड सहित सभी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीमों पर विचार किया। इसमें लार्ज कैप फंड्स, मिड कैप फंड्स, स्मॉल कैप फंड्स, बैलेंस्ड फंड्स, इंडेक्स फंड्स, ELSS फंड्स आदि और सेक्टर/थीमैटिक फंड्स जैसे इंफ्रा फंड्स, कंजम्पशन फंड्स, FMCG फंड्स आदि शामिल हैं।
फ़िल्टर्ड फंड जिसने पिछले 10 वर्षों में उच्चतम SIP रिटर्न दिया। चूंकि डायरेक्ट प्लान <10 साल की अवधि में मौजूद थे, इसलिए हमने 10 साल में उच्चतम एसआईपी रिटर्न की जांच करने के लिए नियमित योजनाओं पर विचार किया है।
दिलचस्प तथ्य यह है कि फ़िल्टर किए गए 5 फंडों में से 3 क्वांट एएमसी से हैं।
इन फंडों ने पिछले 10 वर्षों में 21% से 23% के बीच उच्चतम SIP रिटर्न उत्पन्न किया, जबकि अगले 5 इक्विटी फंडों ने समान अवधि के दौरान 19% से 20.7% के बीच रिटर्न उत्पन्न किया। यह प्रदर्शन पिछले 10 दिनों में हो रहे सुधार पर विचार करने के बाद है जहां मिडकैप और स्मॉलकैप शेयरों में भारी गिरावट आई थी।
पिछले 10 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न वाले 5 म्युचुअल फंड
यहां पिछले 10 वर्षों में 5 उच्चतम एसआईपी रिटर्न म्यूचुअल फंडों की सूची दी गई है।
#1 – मात्रा कर योजना
#2 – निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड
#3 – एसबीआई स्मॉल कैप फंड
#4 – क्वांट एक्टिव फंड
#5 – क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड
10 वर्षों में उच्चतम एसआईपी रिटर्न वाले शीर्ष 5 म्युचुअल फंड – विस्तृत दृश्य
आइए इन म्यूचुअल फंड योजनाओं के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करें।
#1 – मात्रा कर योजना
फंड की निवेश रणनीति
योजना का निवेश उद्देश्य मुख्य रूप से विकास क्षमता वाले इक्विटी शेयरों के एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके पूंजी की सराहना करना है। यह आय संभावित लाभांश और अन्य आय से पूरित हो सकती है।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | मात्रा कर योजना |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | 5 सितारा |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 34% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 20% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 22% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 20% |
| एयूएम – करोड़ | 2,327 |
| खर्चे की दर | 2.62% |
| जोखिम ग्रेड | औसत |
| वापसी ग्रेड | उच्च |
| बीटा | 0.95 |
| अल्फा | 16.16 |
हमारा विचार: यह म्यूचुअल फंड पिछले 5-10 वर्षों में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता रहा है जिसने 2000 से स्थापना के बाद से 15% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। इस फंड में कम बीटा और उच्च अल्फा है। हमने इसे के हिस्से के रूप में कवर किया है शीर्ष ईएलएसएस म्युचुअल फंड 2023 में भी निवेश करने के लिए। यदि आप प्रति वित्तीय वर्ष में 1.5 लाख रुपये तक की धारा 80c के तहत टैक्स बचाना चाहते हैं, तो आप SIP के माध्यम से ऐसे फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। कृपया ध्यान दें कि ऐसे फंडों में प्रत्येक एसआईपी निवेश सहित प्रत्येक निवेश के लिए 3 वर्ष की लॉक-इन अवधि होती है।
#2 – निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड
फंड की निवेश रणनीति
फंड छोटी पूंजीकरण कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करके अपेक्षाकृत बेहतर जोखिम समायोजित रिटर्न उत्पन्न करने का प्रयास करता है। फंड के उद्देश्य के लिए स्मॉल कैप शेयरों को उन शेयरों के रूप में परिभाषित किया जाता है जिनका बाजार पूंजीकरण पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में शीर्ष 250 कंपनियों से नीचे है।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | 4 सितारा |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 33% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 25% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 23% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 23% |
| एयूएम – करोड़ | 23,765 |
| खर्चे की दर | 1.83% |
| जोखिम ग्रेड | औसत |
| वापसी ग्रेड | उच्च |
| बीटा | 0.91 |
| अल्फा | 7.76 |
हमारा विचार: यह म्यूचुअल फंड पिछले 5-10 वर्षों में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता रहा है जिसने 2010 से स्थापना के बाद से 20% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। यहां तक कि इस फंड में कम बीटा और उच्च अल्फा है। हमने इसे के हिस्से के रूप में कवर किया है टॉप स्मॉलकैप म्युचुअल फंड’ कार्टिकल भी। यदि आप एक उच्च जोखिम वाले निवेशक हैं और मध्यम से लंबी अवधि के लिए निवेश करने के इच्छुक हैं, तो आप एसआईपी के माध्यम से ऐसे फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। मध्यम से कम जोखिम वाले निवेशकों को ऐसे फंड से बचना चाहिए।
#3 – एसबीआई स्मॉल कैप फंड
फंड की निवेश रणनीति
एसबीआई स्मॉल कैप फंड का लक्ष्य मुख्य रूप से स्मॉल कैप कंपनियों के इक्विटी शेयरों की एक अच्छी तरह से विविध टोकरी में निवेश करके निवेशकों को पूंजी में दीर्घकालिक विकास के अवसर प्रदान करना है। फंड मुख्य रूप से स्मॉल कैप शेयरों में (न्यूनतम 65%) निवेश करता है और अन्य इक्विटी (लार्ज और मिड कैप कंपनियों सहित) और/या डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 35% तक निवेश कर सकता है।
फंड विकास और निवेश की मूल्य शैली के मिश्रण का अनुसरण करता है और स्टॉक चयन के लिए एक नीचे से ऊपर की निवेश रणनीति का पालन करेगा।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | एसबीआई स्मॉल कैप फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | 4 सितारा |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 27% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 22% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 23% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 24% |
| एयूएम – करोड़ | 15,335 |
| खर्चे की दर | 1.74% |
| जोखिम ग्रेड | औसत से कम |
| वापसी ग्रेड | औसत से ऊपर |
| बीटा | 0.76 |
| अल्फा | 5.78 |
हमारा विचार: यह म्यूचुअल फंड पिछले 5-10 वर्षों में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता रहा है जिसने 2009 से स्थापना के बाद से 20% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। यहां तक कि इस फंड में कम बीटा और उच्च अल्फा है। यहां तक कि हमने इसे एक भाग के रूप में कवर किया है शीर्ष स्मॉलकैप म्युचुअल फंड लेख भी। यदि आप एक उच्च जोखिम वाले निवेशक हैं और मध्यम से लंबी अवधि के लिए निवेश करने के इच्छुक हैं, तो आप एसआईपी मोड के माध्यम से ऐसे स्मॉल कैप फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। मध्यम से कम जोखिम वाले निवेशक ऐसे फंड से बच सकते हैं।
#4 – क्वांट एक्टिव फंड
फंड की निवेश रणनीति
योजना का प्राथमिक निवेश उद्देश्य लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप कंपनियों के पोर्टफोलियो में निवेश करके पूंजी की सराहना करना और दीर्घकालिक विकास के अवसर प्रदान करना है। इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि योजना का निवेश उद्देश्य पूरा हो जाएगा।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | क्वांट एक्टिव फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | – |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 30% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 26% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 21% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 20% |
| एयूएम – करोड़ | 3,480 |
| खर्चे की दर | 2.63% |
| जोखिम ग्रेड | – |
| वापसी ग्रेड | – |
| बीटा | 0.95 |
| अल्फा | 13.36 |
हमारा विचार: यह म्यूचुअल फंड पिछले 5-10 वर्षों में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता रहा है जिसने 2001 से स्थापना के बाद से 19% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। यहां तक कि इस फंड में 1 से नीचे बीटा और उच्च अल्फा है। यह एक मल्टीकैप म्यूचुअल फंड है जहां जनवरी 2022 से मल्टीकैप फंड के लिए सेबी की परिभाषा में बदलाव किया गया है। मल्टीकैप म्युचुअल फंडों को लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप में से प्रत्येक में न्यूनतम 25% निवेश करने की आवश्यकता है, जबकि पहले बिना किसी सीमा के निवेश करने का लचीलापन था। इसके बाद कई म्युचुअल फंड स्कीमों ने अपना नाम बदलकर “फ्लेक्सीकैप” कर लिया है। निवेशक मल्टीकैप म्यूचुअल फंड के बजाय फ्लेक्सीकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना बेहतर कर सकते हैं।
#5 – क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड
फंड की निवेश रणनीति
योजना का प्राथमिक निवेश उद्देश्य पूंजीगत प्रशंसा उत्पन्न करना और इंफ्रास्ट्रक्चर केंद्रित कंपनियों के पोर्टफोलियो में निवेश करके दीर्घकालिक विकास के अवसर प्रदान करना है। इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि योजना का निवेश उद्देश्य पूरा हो जाएगा।
फंड प्रदर्शन और जोखिम सांख्यिकी
| प्रदर्शन और जोखिम मेट्रिक्स | क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड |
| मूल्य अनुसंधान रेटिंग | 4 सितारा |
| 3 साल – एसआईपी रिटर्न | 42% |
| 5 साल – एसआईपी रिटर्न | 30% |
| 10 साल – एसआईपी रिटर्न | 21% |
| 10 साल – वार्षिक रिटर्न | 16% |
| एयूएम – करोड़ | 828 |
| खर्चे की दर | 2.39% |
| जोखिम ग्रेड | औसत |
| वापसी ग्रेड | उच्च |
| बीटा | 0.73 |
| अल्फा | 17.60 |
हमारा विचार: यह म्यूचुअल फंड पिछले 5-10 वर्षों में लगातार अच्छा प्रदर्शन करता रहा है जिसने 2007 से स्थापना के बाद से 5.5% वार्षिक रिटर्न (नियमित योजना) उत्पन्न किया है। यहां तक कि इस फंड में 1 से कम बीटा और बहुत अधिक अल्फा है। यहां तक कि हमने इसे एक भाग के रूप में कवर किया है निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सेक्टर म्युचुअल फंड लेख भी। यह एक ही क्षेत्र यानी इन्फ्रास्ट्रक्चर में निवेश करता है, इसलिए यह बहुत अधिक जोखिम में है क्योंकि ये प्रकृति में चक्रीय हैं और विशिष्ट अवधि में बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं और बाद में कम प्रदर्शन कर सकते हैं।
यदि आप एक उच्च जोखिम वाले निवेशक हैं और मध्यम अवधि के लिए निवेश करने के इच्छुक हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो की कुछ राशि निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। मध्यम से कम जोखिम वाले निवेशक ऐसे फंड से बच सकते हैं।
वार्षिक रिटर्न के साथ इन म्युचुअल फंड का सारांश
| एमएफ नाम | 1 वर्ष | 3 साल | ५ साल | 10 साल |
|---|---|---|---|---|
| मात्रा कर योजना | 7% | 36% | 21% | 20% |
| निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड | 5% | 33% | 13% | 23% |
| एसबीआई स्मॉल कैप फंड | 6% | 27% | 12% | 24% |
| क्वांट एक्टिव फंड | 5% | 32% | 19% | 20% |
| क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड | 9% | 37% | 19% | 16% |
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