Kotak Banking & Financial Services Fund – NFO Details and Review
कोटक एमएफ ने बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड (नया फंड ऑफर) लॉन्च किया है। यह एनएफओ सब्सक्रिप्शन के लिए 6 को खुलेगावां फरवरी, 2023। यह म्यूचुअल फंड योजना प्रमुख रूप से उन कंपनियों में निवेश करेगी जो बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र से हैं। यह सेक्टर पिछले एक दशक में एवर ग्रीन सेक्टर रहा है। क्या आपको निवेश करना चाहिए कोटक बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एनएफओ? ऐसे फंड से जुड़े विभिन्न जोखिम कारक क्या हैं?
कोटक बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड (एनएफओ) – इश्यू विवरण
यहां एनएफओ मुद्दे का विवरण दिया गया है।
योजना खुलती है | 06-फरवरी-23 |
योजना बंद | 20-फरवरी-23 |
योजना निरंतर खरीद/बिक्री के लिए फिर से खुल गई है | 5 कार्य दिवसों के भीतर |
कम गांठ | 5,000 रुपये |
न्यूनतम एसआईपी | 500 रुपये 10 महीने के लिए |
फंड का एनएवी | एनएफओ अवधि के दौरान 10 रुपये |
प्रवेश भार | शून्य |
एग्जिट लोड | निवेश के 10% से अधिक की इकाइयों के लिए, 365 दिनों के भीतर मोचन के लिए 1% शुल्क लिया जाएगा |
जोखिम | बहुत अधिक जोखिम |
तल चिह्न | निफ्टी वित्तीय सेवाएं ट्राई |
फ़ंड प्रबंधक | शिबानी कुरियन (इक्विटी) अभिषेक बिसेन (ऋण) |
मैक्स टीईआर | 2.25% |
इस एमएफ योजना का निवेश उद्देश्य क्या है?
योजना का निवेश उद्देश्य एक पोर्टफोलियो से दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना है जो मुख्य रूप से बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र में लगी कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है।
इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं है कि योजना का निवेश उद्देश्य पूरा हो जाएगा।
स्कीम कहां निवेश करती है?
नीचे फंड की आवंटन रणनीति है।
यंत्रों के प्रकार | न्यूनतम% | अधिकतम% | जोखिम प्रोफाइल |
---|---|---|---|
बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र में लगी कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी संबंधित प्रतिभूतियां | 80% | 100% | बहुत ऊँचा |
बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं में लगी कंपनियों के अलावा अन्य कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी संबंधित प्रतिभूतियां | 0% | 20% | बहुत ऊँचा |
विदेशी म्युचुअल फंड योजनाएं/ईटीएफ/विदेशी प्रतिभूतियां | 0% | 20% | बहुत ऊँचा |
ऋण और मुद्रा बाजार प्रतिभूतियां | 0% | 20% | निम्न से मध्यम |
REITs और InvITs द्वारा जारी इकाइयां | 0% | 10% | बहुत ऊँचा |
मौजूदा बैंकिंग और वित्तीय सेवा निधियों का प्रदर्शन
इस सेक्टर के मौजूदा फंड्स का प्रदर्शन इस प्रकार है।
योजना का नाम | 3 साल | 5 साल | 10 साल |
---|---|---|---|
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग और वित्तीय सेवा कोष | 10.9% | 8.7% | 15.7% |
इंवेसको इंडिया फाइनेंशियल सर्विसेज फंड | 10.7% | 10.1% | 14.5% |
निप्पॉन इंडिया बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड | 13.2% | 8.6% | 13.2% |
सुंदरम वित्तीय सेवा अवसर निधि | 13.5% | 11.1% | 12.8% |
वृषभ बैंकिंग और वित्तीय सेवा कोष | 11.3% | 11.6% | 11.9% |
यूटीआई बैंकिंग और वित्तीय सेवा कोष | 9.6% | 5.8% | 10.9% |
बड़ौदा बीएनपी परिबास बैंकिंग और वित्तीय सेवा कोष | 8.1% | 8.6% | 10.7% |
कोटक बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एनएफओ में निवेश क्यों करें?
यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो बैंकिंग, वित्तीय सेवाओं, एनबीएफसी, बीमा, ब्रोकिंग, फिनटेक और एएमसी का हिस्सा हैं। हम पिछले कुछ वर्षों से इस सेगमेंट में लगातार वृद्धि देख सकते हैं।
वैश्विक अर्थव्यवस्था की तुलना में भारत में एक संभावित अवसर निहित है। उदाहरण के तौर पर, जीवन बीमा का हिस्सा 3% है, जबकि शीर्ष 10 प्रवेशित देशों में यह 10% से अधिक है। विकसित देशों के 27% औसत की तुलना में प्रति 1,000 जनसंख्या पर बैंक शाखाएं 15% हैं।
पिछले एक दशक में बैंकिंग क्षेत्र हमेशा हरित क्षेत्र रहा है। बैंकों का मूल्यांकन लंबी अवधि के औसत के करीब है।
कामकाजी आबादी बढ़ रही है जो इस क्षेत्र में मांग को बढ़ा सकती है।
ऐसे फंडों में जोखिम कारक
निवेश करने से पहले इनमें से कुछ जोखिम कारकों/नकारात्मक कारकों पर विचार करना चाहिए।
1) चूंकि यह फंड केवल एक ही सेक्टर में निवेश करता है, इसलिए इसे सेक्टर फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। इस सेगमेंट में कोई भी डाउन ट्रेंड म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है।
2) NPA में वृद्धि बैंकों और NBFC के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है।
3) महामारियों में उच्च बीमा दावे हो सकते हैं जो बीमा कंपनियों के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं।
4) फिनटेक कंपनियों में निवेश का उच्च जोखिम है। मिसाल के तौर पर हाल के दिनों में पेटीएम, नायका, जोमैटो ने निवेशकों के पैसे की भारी किल्लत की।
5) आप इस योजना में निवेश के संपूर्ण जोखिम कारकों को SID/KIM/NFO प्रॉस्पेक्टस को संदर्भित कर सकते हैं।
कोटक बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एनएफओ – क्या आपको निवेश करना चाहिए?
यह म्यूचुअल फंड बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र यानी बैंकिंग, एनबीएफसी, फिनटेक कंपनियों, बीमा कंपनियों आदि में निवेश करता है, अगर हम फिनटेक कंपनियों को अलग कर दें, तो यह क्षेत्र एक दशक से सदाबहार रहा है। इस सेक्टर म्यूचुअल फंड ने पिछले 10 वर्षों में 11% से 16% वार्षिक रिटर्न के बीच उत्पन्न किया है।
वहीं, यह म्यूचुअल फंड सिंगल सेक्टर और हाई रिस्क में निवेश करता है। आने वाले वर्षों में इस क्षेत्र में गिरावट का रुझान फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है। यहां तक कि फिनटेक कंपनियों के शेयरों की कीमतें भी ज्यादा वैल्यूएशन की वजह से गिर गई हैं।
उच्च जोखिम वाले निवेशक जो नए बीएफएसआई म्यूचुअल फंड के साथ परीक्षण करना चाहते हैं, ऐसे फंड में मध्यम से लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। वैकल्पिक रूप से, कोई मौजूदा बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं के म्युचुअल फंड में निवेश कर सकता है, जिन्होंने विभिन्न बाजार चक्रों में अपने ट्रैक रिकॉर्ड को साबित किया है।
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