ICICI Prudential Nifty Auto Index Fund NFO

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड ने निफ्टी ऑटो इंडेक्स फंड (नया फंड ऑफर) लॉन्च किया है। यह एनएफओ सदस्यता के लिए 22 . को खुलेगारा सितंबर, 2022। यह म्यूचुअल फंड योजना उन कंपनियों में प्रमुख रूप से निवेश करेगी जो निफ्टी ऑटो इंडेक्स का हिस्सा हैं। इस इंडेक्स ने पिछले 1 साल में 33 फीसदी रिटर्न दिया है, हालांकि पिछले 5 सालों में 5.8 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है। क्या आपको इसमें निवेश करना चाहिए? आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी ऑटो इंडेक्स फंड एनएफओ? ऐसे फंड से जुड़े विभिन्न जोखिम कारक क्या हैं?

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी ऑटो इंडेक्स फंड (एनएफओ)

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी ऑटो इंडेक्स फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जो उन कंपनियों में निवेश करती है जो निफ्टी ऑटो इंडेक्स का हिस्सा हैं।

योजना खुलती है	22-सितंबर-22
योजना बंद	06-अक्टूबर-22
सतत खरीद/बिक्री के लिए योजना फिर से शुरू	5 कार्य दिवसों के भीतर
कम एकमुश्त	1,000 रुपये
न्यूनतम एसआईपी	6 महीने के लिए 1,000 रुपये
फंड का एनएवी	एनएफओ अवधि के दौरान 10 रुपये
प्रवेश भार	शून्य
एक्जिट लोड	शून्य
जोखिम	बहुत अधिक जोखिम
बेंचमार्क	निफ्टी ऑटो ट्राई
फ़ंड प्रबंधक	श्री कयज़ाद एग़लीम और श्री। निशित पटेल.
अधिकतम टीईआर	1.00%

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी ऑटो इंडेक्स फंड सिड

इस एमएफ योजना का निवेश उद्देश्य क्या है?

योजना का उद्देश्य उन कंपनियों में निवेश करना है जिनकी प्रतिभूतियां निफ्टी ऑटो इंडेक्स में शामिल हैं और ट्रैकिंग त्रुटियों के अधीन हैं, ताकि उपरोक्त इंडेक्स के रिटर्न को प्राप्त करने का प्रयास किया जा सके। यह निफ्टी ऑटो इंडेक्स वाले सभी शेयरों में उसी वेटेज में निवेश करके किया जाएगा, जो वे निफ्टी ऑटो इंडेक्स में प्रतिनिधित्व करते हैं।

इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं है कि योजना के निवेश उद्देश्य को पूरा किया जाएगा।

इस म्यूचुअल फंड में आवंटन पैटर्न क्या है?

यह फंड निवेश पैटर्न इस प्रकार है:

उपकरणों के प्रकार	न्यूनतम%	अधिकतम%	जोखिम प्रोफाइल
अंतर्निहित का गठन करने वाली कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियां सूचकांक (निफ्टी ऑटो इंडेक्स)	95%	100%	बहुत ऊँचा
टीआरईपी और ऋण योजनाओं की इकाइयों सहित मुद्रा बाजार के साधन	0%	5%	कम से मध्यम

निफ्टी ऑटो इंडेक्स में क्या शामिल है?

निफ्टी ऑटो इंडेक्स को वित्तीय बाजार के ऑटोमोबाइल सेगमेंट के व्यवहार और प्रदर्शन को दर्शाने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

इस इंडेक्स में 15 लिस्टेड कंपनियां शामिल हैं। सूचकांक ऑटो से संबंधित क्षेत्रों जैसे ऑटोमोबाइल 4 व्हीलर, ऑटोमोबाइल 2 और 3 व्हीलर, ऑटो एंसिलरी और टायर का प्रतिनिधित्व करता है।

निफ्टी ऑटो इंडेक्स की गणना फ्री फ्लोट मार्केट कैपिटलाइजेशन पद्धति का उपयोग करके की जाती है, जिसमें इंडेक्स का स्तर विशेष आधार बाजार पूंजीकरण मूल्य के सापेक्ष सूचकांक में सभी शेयरों के कुल फ्री फ्लोट बाजार मूल्य को दर्शाता है।

यह इंडेक्स 2011 में लॉन्च किया गया था, हालांकि बेस वैल्यूएशन 2004 से बनाया गया है।

इस सूचकांक को अर्ध-वार्षिक रूप से पुनर्संतुलित किया जाएगा।

पिछले 5 वर्षों में फंड का बीटा 1.03 से 1.06 के बीच रहा है। यानी यह हाई रिस्क कैटेगरी है।

इंडेक्स का मौजूदा पी/ई 48 गुना है और डिविडेंड यील्ड 1% है।

यहां शीर्ष -10 होल्डिंग्स हैं:

 

निफ्टी ऑटो इंडेक्स का पिछला प्रदर्शन

पिछले 1 वर्ष, 5 वर्षों और 18 वर्षों की स्थापना के बाद से इस सूचकांक का प्रदर्शन नीचे दिया गया है (बैक टेस्टेड डेटा क्योंकि यह सूचकांक केवल 11 साल पहले लॉन्च किया गया था)।

निफ्टी ऑटो इंडेक्स – 2004 से 2022 तक रिटर्न

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी ऑटो इंडेक्स फंड एनएफओ में निवेश क्यों करें?

इस फंड में निवेश करने के प्रमुख कारण यहां दिए गए हैं

1) पिछली कुछ तिमाहियों में ऑटो शेयरों में गिरावट दर्ज की गई है। कच्चे तेल की कीमतों में गिरावट, धातु की कीमतों में गिरावट आदि आने वाली तिमाहियों/वर्षों में ऑटो सेक्टर को सकारात्मक पक्ष में धकेल सकती है।

2) निफ्टी ऑटो सेक्टर भारत में अगला ग्रोथ ड्राइवर हो सकता है क्योंकि मजबूत सरकारी पुश इलेक्ट्रिक व्हीकल्स (ईवी) पॉलिसी है।

3) अंतर्निहित सूचकांक ने 2004 की स्थापना के बाद से 16% वार्षिक रिटर्न दिया।

ऐसे फंडों में जोखिम कारक

निवेश करने से पहले इनमें से कुछ जोखिम कारकों / नकारात्मक कारकों पर विचार करना चाहिए।

1) इस फंड को सेक्टर फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है यानी यह केवल उन कंपनियों में निवेश करता है जो निफ्टी ऑटो इंडेक्स का हिस्सा हैं। सेक्टर म्युचुअल फंड में निवेश उच्च जोखिम है क्योंकि केवल एक क्षेत्र में एकाग्रता है। इस सेक्टर में डाउनट्रेंड को कम समय में फंड के प्रदर्शन में देखा जा सकता है।

2) इस सेगमेंट ने अन्य इक्विटी फंडों की तुलना में कम प्रदर्शन किया है। इस सेगमेंट ने पिछले 5 सालों में 5.7 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है। दूसरी ओर इक्विटी म्यूचुअल फंड ने समान समय सीमा में 12% से 15% वार्षिक रिटर्न दिया।

3) जबकि सरकार की ओर से नई ईवी नीति पर जोर दिया जा रहा है, हम नहीं जानते कि यह पहल कितनी सफल होगी।

4) आप इस योजना में निवेश के संपूर्ण जोखिम कारकों को SID/KIM/NFO प्रॉस्पेक्टस में संदर्भित कर सकते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी ऑटो इंडेक्स फंड एनएफओ – क्या आपको निवेश करना चाहिए?

यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है जो निफ्टी ऑटो इंडेक्स का हिस्सा हैं। चूंकि यह केवल निफ्टी ऑटो कंपनियों यानी सिंगल इंडेक्स में निवेश करता है, इसलिए यह उच्च जोखिम वाला है।

ऑटो उद्योग में इलेक्ट्रिक वाहन, कार, बस, ट्रक, दोपहिया आदि शामिल हैं। यह अब भारत में सबसे आशाजनक क्षेत्रों में से एक है। भारतीय ईवी बाजार वैश्विक कार उद्योग में प्रमुख ताकत हो सकता है।

जबकि पिछले 5 वर्षों में रिटर्न कम है, नई ईवी नीति, कच्चे तेल की कीमतों में गिरावट और धातु की कीमतों में गिरावट अगले कुछ वर्षों के लिए ऑटो सेक्टर को आगे बढ़ाएगी।

उच्च जोखिम वाले निवेशक ऐसे फंड में 5+ वर्ष की समय सीमा के लिए निवेश कर सकते हैं।

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